Seguro Auto Popular da Azul Seguros vale a pena?

A Azul Seguros faz parte do Grupo Porto e está no mercado de seguros desde 2003, oferecendo três tipos de seguro auto: Tradicional, Leve e Popular. O produto mais acessível da Azul Seguros é o Seguro Auto Popular, que pode ser 30% mais barato que o seguro auto normal, mas que tem a qualidade de serviço dos produtos do Grupo Porto.
Se você quer saber todas as coberturas e benefícios do seguro auto da Azul Seguros, confira o texto abaixo.

Requisitos e coberturas do Seguro Auto Popular

Para conseguir contratar o Seguro Auto Popular da Azul Seguros, o veículo segurado precisa se encaixar em duas questões. O primeiro é que o veículo tenha 5 anos ou mais: isso porque é mais fácil encontrar peças de reuso genéricas para carros mais antigos, enquanto carros novos tem peças mais específicas.
O segundo requisito é que o carro segurado deve ser um carro popular, ou seja, custar no máximo R$60 mil. O motivo da Azul fazer essa condição é o fato de as peças de carros populares são mais fáceis de serem encontradas do que as de veículos mais sofisticados. Exemplo de carros populares muito vendidos são Gol, Palio, Etios hatch, Uno, entre outros.


A Azul tem dois tipos de coberturas para o Seguro Auto Popular: as básicas e opcionais. As básicas são as essenciais de um seguro auto, como a de Colisão, que cobre indenizações após sinistros como batidas. Já para ter acesso às coberturas opcionais, é necessário pagar um valor mais alto na apólice para cada cobertura extra, como a de Acidentes Pessoais de Passageiros.
Veja a seguir os diferentes tipos de coberturas:

Coberturas básicas

  • Colisão
  • Incêndio
  • Roubo
  • Furto

Coberturas extras

  • Vidros: protege os vidros do veículo segurado
  • Retrovisores: protege os retrovisores do veículo segurado
  • Faróis e lanternas: protege os faróis e lanternas do veículo segurado
  • Carro extra: garante um carro extra caso o segurado não consiga usar seu veículo por conta de um sinistro
  • Danos morais: cobre danos morais causados a terceiros
  • RCF-V: protege o segurado contra qualquer dano que ele possa causar a algum terceiro.
  • Acidentes Pessoais de Passageiros (APP): indeniza danos causados aos passageiros do veículo segurado, incluindo o próprio motorista

Benefícios do Seguro Auto Popular

O Seguro Auto Popular é uma das opções mais baratas no mercado, sendo 30% mais barato que o seguro tradicional, precisamente pelo fato de serem usadas peças de reuso no reparo do veículo, que são materiais automotivos reaproveitados de outros carros. Mas, além do valor atrativo, o Seguro Auto Popular tem muitas outras vantagens para o seu veículo:

  • Assistência 24h: guincho com limite de 100km, pane mecânica, troca de pneus, pane elétrica, auxílio na falta de combustível
  • Parcelamento e desconto: o seguro pode ser pago em parcelas de até 10x ou à vista com 5% de desconto
  • Centro de Atendimento Rápido (CAR): local para vistoria e liberação do carro em caso de sinistro
  • Reparo do Veículo: o segurado escolhe no momento da contratação uma oficina livre escolha ou referenciada
  • Até 30% mais barato: o Seguro Auto Popular é 30% mais barato que um seguro tradicional
  • Indenização FIPE: você pode contratar 80% ou 90% da tabela FIPE.

Como contratar o Seguro Auto Popular?

Para fechar uma apólice do Seguro Auto Popular, você pode realizar a cotação seguro auto barato em nosso site.
Se você deseja contratar um seguro auto com a Azul, você vai precisar fornecer tanto informações pessoais suas quanto informações específicas do veículo segurado. Neste momento da contratação, é essencial que você diga toda a verdade sobre o veiculo, porque se a seguradora perceber que você não deu dados corretos no momento de fechar a apólice, ela pode se recusar a dar as coberturas em caso de sinistros.

Como a Allianz se tornou a maior seguradora do mundo

Existem alguns fatores importantes que todos consideramos quando procuramos a seguradora certa. O tamanho da empresa, sua história e sua herança são todos os fatores que levamos em consideração, bem como quanto custa.

Se você está procurando uma companhia de seguros bem estabelecida, a Allianz deve estar no topo da sua lista. Mas por trás do tamanho impressionante da empresa, há uma história fascinante e um rico histórico cultural.

Muitas pessoas ouviram o nome Allianz, mas poucas estão realmente familiarizadas com o histórico da empresa e com os valores que ela representa. Nossa pesquisa sobre as origens da empresa lançou uma luz sobre algumas histórias que, espero, farão desta peça uma leitura interessante para você.

A longa história da Allianz foi repleta de enormes contratempos, que incluíram grandes perdas após o terremoto de San Francisco e a aniquilação de suas sedes durante a Segunda Guerra Mundial.

Apesar desses eventos catastróficos, a Allianz avançou e conseguiu se tornar a maior companhia de seguros do mundo.

Hoje, a empresa possui 85 milhões de clientes de seguros privados e corporativos. Isso é mais do que todas as pessoas que vivem na Alemanha, onde Allianz nasceu. No momento, mais de 142.000 funcionários em 70 países trabalham para a mega-seguradora.

The logo of Europe’s biggest insurer Allianz SE is seen on the company tower at La Defense business and financial district in Courbevoie near Paris, France, March 2, 2016. REUTERS/Jacky Naegelen – RTS9411

Agora, vamos compartilhar com você a fascinante história de como a Allianz cresceu e se tornou a empresa que é hoje.

A história da Allianz

Quando você escolhe uma companhia de seguros, é sempre uma boa ideia olhar para o seu histórico.

A Allianz existe desde 1890, por isso é uma boa aposta que continuem a operar bem no futuro. Um império de seguros não acontece da noite para o dia. A Allianz levou mais de 125 anos para chegar onde está hoje. Sua história retrata sua persistência em crescer no setor de seguros mundial, apesar dos desafios que teve que superar.

A fundação inicial foi um pouco difícil

A Allianz AG foi fundada em Berlim, Alemanha, em 1890. O diretor da Munich Reinsurance Company estabeleceu uma parceria com o proprietário de um banco alemão para criar a companhia de seguros conjunta.

Os primeiros produtos eram limitados. Inicialmente, a empresa vendeu apólices de seguro marítimo e de acidentes a clientes na Alemanha. O primeiro passo em direção ao domínio global. Três anos após o início, a empresa já estava se expandindo para outros países. Em 1893, um escritório de seguros da Allianz foi aberto em Londres, Inglaterra. Continuou a distribuir seguro marítimo para clientes alemães que precisavam proteger seus interesses fora do país. Primeiro em seguros corporativos. Em 1900, a Allianz recebeu a primeira licença para vender seguros para empresas.

Em 1914, a Allianz havia se expandido para a Holanda, Itália, Austrália, Bélgica e França.

Os estados bálticos e os países escandinavos como a Noruega também foram lugares em que a Allianz se estabeleceu. Então, em 1918, a empresa finalmente começou a segurar automóveis.

No final da década de 1920, a Allianz era a fornecedora número um de seguros de vida na Europa.

Resistiu à Depressão. Durante a Grande Depressão, a Allianz, como a maioria das empresas, foi duramente atingida.

A Allianz e outras 15 companhias de seguros de vida foram processadas em 1997 por apólices de seguro de vida não pagas para vítimas do holocausto nazista.

A empresa criou uma linha direta para o processamento rápido de reclamações não resolvidas e fez uma auditoria em seus arquivos para identificar as políticas da era nazista.

Em 1998, a Allianz e quatro outras companhias de seguros trabalharam com Israel e representantes judeus na criação da Comissão Internacional de Reivindicações da Era do Holocausto.

Allianz teve crescimento acelerado após a Guerra

As operações globais foram retomadas após a Segunda Guerra Mundial. No pós-guerra, a Allianz continuou a adquirir outras empresas e a se expandir para novos mercados.

Nos anos 70, foram abertos escritórios nos Estados Unidos, Espanha e Brasil.

Nos anos 90, após a queda do Muro de Berlim e da Cortina de Ferro, a Allianz expandiu-se para a Europa Oriental.

Não esqueça da Ásia. A empresa também se expandiu para a Coréia do Sul e a China nos anos 90. Em seguida, o Fundo dos Bombeiros. A companhia de seguros dos EUA chamada Fireman’s Fund foi adquirida pela Allianz em 1991. O Fundo dos Bombeiros tinha sua própria história interessante.

A empresa recebeu esse nome por sua prática de reservar 10% dos lucros para famílias de bombeiros caídos. Companhia de seguros de Hollywood. O Fireman’s Fund era a seguradora número 1 da indústria de cinema e televisão em Hollywood quando foi comprada pela Allianz.

Em 2004, tornou-se a primeira grande empresa a obter incorporação europeia na União Europeia.

Em 2008, a Allianz passou a ser a maior seguradora da Europa.

Hoje, a controladora Allianz SE possui várias subsidiárias em todo o mundo.

Em 2017, a Allianz ficou em 21º lugar na lista da Forbes 2000 das maiores empresas públicas do mundo. Em 2016, teve uma receita total de US $ 107 bilhões.

Com mais de 85 milhões de clientes em todo o mundo e 142.000 funcionários, a Allianz certamente percorreu um longo caminho desde que saiu dos escombros do terremoto de São Francisco e da Segunda Guerra Mundial em Berlim.

Em 23/08/2019 a Allianz informou que comprou da seguradora Sul América a carteira de automóveis e ramos elementares.

Coberturas do Seguro Auto Allianz
Na lista a seguir estão as coberturas básicas que todos os pacotes de seguro auto Allianz possuem:

  • Casco: protege o valor do seu carro em casos de roubo, colisão, incêndio, entre outros.
  • Acidentes Pessoais de Passageiros (APP): esta cobertura é usada quando os passageiros do carro segurado sofrem danos corporais em razão de acidente com o veículo segurado.
  • Responsabilidade Civil Facultativa de Veículos (RCF-V): esta cobertura se refere tanto a danos materiais como corporais que foram resultados de acidentes com terceiros.
  • Carro Reserva: em caso de sinistro, você tem direito a usar um carro extra de 15 a 30 dias.

Os seguros da Allianz também oferecem a cobertura de Carta Verde, um seguro obrigatório que cobre a responsabilidade civil de um condutor de veículos em viagens internacionais no Mercosul. Entretanto, essa cobertura apenas é inclusa para segurados que moram nos estados da região Sul ou no Mato Grosso do Sul.

Você pode fazer a cotação seguro auto e receber os preços da Allianz Seguradora no site do meu seguro mais barato.

Use a Tecnologia para Conseguir um Seguro Auto Mais Barato

Seguradoras desenvolvem aplicativos que os clientes podem utilizar para se beneficiar na cotação do seguro auto e conseguir um preço do seu seguro veicular mais barato.

A grande maioria das seguradoras de veículos do Brasil, já desenvolveu algum aplicativo de celular. Estes aplicativos recebem a denominação de App e designam aqueles quadradinhos que estão espalhados na tela dos celulares e equipamentos com conexão à internet e que bastando tocar, você será transportado para infinitas possibilidades de experiências de acordo com o propósito com que o App foi criado. Podemos chamá-los também de aplicativos ou aplicações. Mas, App já é e será cada vez mais, o termo dominante.

Apps podem ser desenvolvidos para atividades praticamente infinitas e dentro destas possibilidades, o mercado de seguros tem agora um auxílio valiosíssimo que é a chegada destas novas ferramentas.

Aplicativos para quem já é Segurado

Após contratar no meu seguro mais barato, utilizando uma plataforma de cotação seguro auto, optei pela instalação de um APP da seguradora, por ele, já posso consultar a rede credenciada da seguradora escolhida, endereços mais próximos de atendimento em todo o território nacional, acessar a minha apólice completa, controlar meus pagamentos e vencimentos, fazer vistorias sem me deslocar a centros de vistoria ou ter que agendar para receber a visita de um vistoriador, pedir socorro ao serviço de assistência 24 horas, em caso de emergência ou socorro mecânico, pedir reembolso, abrir sinistros, solicitar novos boletos, discagem rápida para telefones úteis, receber promoções de redes de desconto e clubes de fidelidade, enfim uma infinidade de utilidades para o segurado.

Como funcionam os aplicativos que dão descontos no seguro auto

Mas tantas facilidades revelam uma curiosidade, pois na prática a estória é outra. As vantagens que o segurado teria com a utilização desta ferramenta, até aqui demonstradas, não explicam ainda por quê, apesar do crescente número de usuários destes aplicativos ainda não temos a maioria dos usuários já utilizando?.

Lembrando que tanto as seguradoras, quanto os corretores de seguro mais atualizados tem total interesse em que o uso seja cada vez maior. Pois ambos teriam menor custo de operação e maior satisfação dos usuários dos Apps em seu portfólio.

Operando no competitivo mercado brasileiro de cotação seguro auto, estão diversas companhias e todas elas, com maior ou menor desenvolvimento, contemplam a utilização de ferramentas de automação em seus processos. Entre elas: Azul seguros, Tokio Marine, Mapfre, SulAmerica seguros, Allianz, Liberty, Bradesco, Aliro seguros, Itaú, Porto Seguro, Suhai, Zurich, Sompo, HDI, Mitsui, Indiana, Generalli, Caixa seguradora. Cada uma delas incorporando cada vez mais elementos de automação para atender os seus clientes com a maior qualidade possível e a um custo cada vez menor.

Mas nem só de auxílio ao segurado os Apps são relevantes. Estes novos aplicativos depois de instalados nos smartphones ou demais equipamentos e devidamente autorizados pelos seus  usuários, podem também detectar e quantificar os comportamentos e atitudes do segurado enquanto ele utiliza diariamente o veículo, abastecendo o banco de dados das seguradoras sobre a forma como se comportam ou como se conduzem ao dirigir, por onde transitam, quantos quilômetros percorrem e a que horas o veículo é utilizado ou onde estaciona.

Atenção, não se espante ao saber que algumas empresas podem utilizar até postagens do segurado em redes sociais como parâmetros para estabelecer qual o valor do seu seguro. Verifique com cuidado se o aplicativo instalado para dar desconto na renovação do seguro de seu carro não vai utilizar aquela foto sua tomando uma cervejinha com os amigos pouco antes de dirigir para casa.

Algoritmos desenvolvidos por empresas de tecnologia a serviço de seguradoras, disponibilizam ao segurado a possibilidade de descontos significativos na renovação do seguro auto. Desde que o segurado abrindo mão de um pouco de privacidade forneça estas informações pessoais.

Afinal, quem não é atraído por um seguro auto barato?

Resumindo, estes novos aplicativos desde que aceitos e autorizados pelo usuário, farão a aferição do comportamento e rotinas de cada um, premiando aqueles que no período de um ano usarem o veículo de acordo com as regras que a companhia de seguros considere menos arriscadas para a integridade do veículo. Seria uma espécie de cadastro positivo que traria descontos substanciais ao cliente que comprovasse ser um risco menor para a seguradora.

Transformações naturais em um mundo disruptivo e que precisa aprender a usar a seu favor as vantagens da nossa época, a da quarta revolução industrial.

Renovação de seguro, como funciona?

Renovação de seguro, como funciona?

Todo contrato de seguro tem seu fim, por isso você deve estar atento a época de renovação do seu Seguro Auto. Esse é um período crucial para analisar seu veículo e suas necessidades em relação a ele, assim como os preços e benefícios que as seguradoras podem fornecer. Com a renovação você garante a continuidade da proteção do seu bem em caso de qualquer imprevisto. Nessa época importante é muito comum surgirem algumas dúvidas, por isso decidimos dar uma mãozinha.

O seguro do carro está prestes a vencer e você precisa fazer a renovação. É melhor esperar o corretor ligar ou fazer uma pesquisa prévia? Mudar de seguradora pode ser interessante? Optar pela concorrente pode significar pagar menos.A companhia pode ter registrado muitos sinistros para aquele modelo e isso pode não ter acontecido em outra empresa.Ao trocar de seguradora, o bônus que o consumidor possui na seguradora atual é transferido automaticamente para a nova. O bônus é o desconto concedido na renovação, que aumenta caso não haja sinistro na  apólice anterior.

Não espere seu corretor poder entrar em contato para começar a se preocupar com seu seguro. Busque realizar a renovação com cerca de duas a quatro semanas antes da apólice vencer. Esse prazo é importante para poder contar com um tempo extra caso seja necessária uma vistoria no automóvel; e para garantir que não há risco de seu carro ficar sem cobertura por um longo período. Além disso se você deixar para o último momento pode não ter muitas opções de seguradoras ou ainda não aproveitar os benefícios e descontos oferecidos por elas.

É imprescindível a necessidade de uma pesquisa antes de aceitar qualquer proposta. Mesmo que você tenha total confiança na sua seguradora buscar outras opções é importante para comparar preços, identificar suas necessidades e conhecer mais o mercado e a própria seguradora através da opinião de outros clientes, índices de reclamações e de casos solucionados.

UM IMENSO MERCADO ESPERANDO PRA SER EXPLORADO.

Reportagem do jornal O Estado de São Paulo de 15 de maio de 2019 informa que 58% dos automóveis da América Latina trafegam sem a cobertura de qualquer tipo de seguro. As companhias de seguros para automóveis, por consequência, deixam de arrecadar pelo menos 76 bilhões de dólares por ano nos principais países da região. A reportagem cita fontes do Swiss Re Institute, megacorporação suíça que denomina o estudo de Motor Gap Protection e foi conduzido pelo seu departamento de pesquisas e análises.

Caso o leitor necessite de parâmetros para imaginar o que representa esta cifra, imagine a soma de 2,8 vezes o valor de todos os seguros auto contratados em um ano por Brasil, México, Argentina, Chile e Colômbia que são as cinco maiores economias da região.

A pesquisa Suiça demonstra que os motivos mais comuns para justificar este volume muito baixo de adesão destas populações à contratação do seguro auto, passa mais assiduamente por alguns aspectos, quais sejam: Desconhecimento de detalhes fundamentais dos seguros de veículos, dificuldades técnicas na forma de contratação, desconfiança pela idoneidade e capacidade técnica e legal de quem oferece as coberturas e o custo elevado do preço, justificado pelas seguradoras de auto como sendo para fazer frente a indenização de veículos sinistrados seja por roubo, ou avarias com reposição total ou recuperação que encarecem desproporcionalmente o prêmio dos seguros.

Colômbia e México são apontados, nesta pesquisa, como os dois países que terão o maior crescimento anual no período de 2019 para 2023. A média de crescimento apontada para o bloco dos países latino americanos é de 3% a 5%, dado que países como Argentina e Brasil, dois dos três maiores mercados desta região estão com suas economias bastante fragilizadas e são muito interdependentes.

A pesquisa leva em consideração os aspectos que deverão começar a impactar as economias destes países com a chegada na américa latina das novas tecnologias disruptivas. Estes novos processos estão mais avançados em países centrais e irão alterar drasticamente os cenários de mobilidade no mundo. Fenômenos como veículos autônomos, novos aplicativos de transporte, veículos elétricos ou energias alternativas que são mais que revolucionários, irão exigir um enorme esforço das companhias de seguro para adaptar-se a um mercado completamente novo neste segmento.
Tudo isto nos leva à reflexão mais aguda ao ler a presente pesquisa e perceber o potencial gigantesco de recursos que não estão sendo explorados nestes países latino americanos e que devem ser disputados e conquistados pelos grandes players deste seguimento em todo o mundo.

Para utilizar como exemplo, o Brasil está em um processo de competição neste mercado cada vez mais acirrado. Hoje, mais de uma dezena de seguradoras operam no Brasil com origem em diversos países como Alemanha, USA, Reino unido, Suiça, Espanha, Itália, França, Japão e logicamente do próprio Brasil. Todas elas correm contra o tempo para mitigar os fatores que neste momento justificam que menos da metade dos automóveis brasileiros estejam devidamente cobertos por um seguro eficaz e regular.